Chiedi all'esperto: Il mio datore di lavoro mi ha offerto Stock Options - cosa devo fare ogni settimana, uno dei nostri esperti di investimento risponde a lettori domanda nel nostro InvestingAnswers colonna QampA. E 'tutto parte della nostra missione per aiutare i consumatori a costruire e proteggere la loro ricchezza attraverso l'istruzione. Se youd come noi a rispondere a una delle domande, inviare un'email all'indirizzo editorsinvestinganswers e comprendono Investire QampA nella riga dell'oggetto. (Nota:. Non rispondere alle richieste di stock picks) Se si lavora per una società quotata in borsa (o una società privata che può eventualmente andare pubblico), allora si può beneficiare di stock option. Eppure, molti dipendenti - tra cui il nostro lettore che ha inviato in questa settimane domanda - arent sicuro di come gestirli. Domanda: Ive stato recentemente assunto da una società che offre le stock option - qualcosa che ho a zero esperienza con. Cosa devo sapere prima di decidere la mossa migliore da fare - Beth a Gonzales, Texas Il Investire Risposta: Beh, questo è un grande gesto che l'azienda ha fatto per i suoi dipendenti. Con un po 'di fortuna, questo stock option di sovvenzione può generare una manna in ordine per voi. Molto di questo dipende da come la crescita dell'azienda nei prossimi anni (e come i suoi esegue prezzo delle azioni), anche se la capacità di trarre profitto da questi stock options sarà anche notevolmente cerniera sul più ampio mercato azionario. Se il mercato sale nei prossimi anni, theres una buona probabilità youll fare bene con queste opzioni. Ma un mercato in calo, come è avvenuto all'inizio degli anni 2000 e di nuovo verso la fine degli anni 2000, può rendere più difficile per voi di profitto. Ma erano troppo avanti di noi stessi. Diamo prima un'occhiata a come funzionano e quali passi è necessario prendere. In aggiunta alle forme tradizionali di compensazione, una società in grado di fornire un ulteriore vantaggio ai dipendenti attraverso la concessione di restricted stock o di stock option. azioni vincolate è un dono effettivo di azioni che si possono incassare lentamente con il passare degli anni di lavoro. Questi non scadono mai, e una volta che sono attribuiti - vale a dire i tempi rilevati sono stati rispettati per voi a loro proprietario - si possono immediatamente li trasformano in denaro o trasferirli sul tuo conto proprio di intermediazione. Ma nel tuo caso, Beth, stiamo parlando di stock options. Coloro arent abbastanza generoso. Ecco come le stock option vengono definite in InvestingAnswers dizionario finanziaria: stock option dei dipendenti (OEN) sono opzioni call su azioni ordinarie un companys concesso a un gruppo selezionato dei suoi dipendenti. Alcune restrizioni sulla possibilità di fornire un incentivo finanziario per i dipendenti di allineare i propri obiettivi con quelli degli azionisti companys. (Clicca qui per vedere la definizione completa. Compreso come funziona e perché è importante.) Sono emessi Stock option (di solito con incrementi di 100, 1.000, 5.000, ecc) allo stesso prezzo che lo stock companys attualmente commercia. Assumiamo che ti è stato dato 3.000 stock option (con un periodo di maturazione di tre anni), e il vostro datore di lavoro commerci a 10. Dopo il primo anno, un terzo di queste opzioni (o 1.000 azioni) avranno investito, il che significa hanno il diritto di acquistare che molte azioni al prezzo azioni negoziate a quando sono stati rilasciati. Se lo stock è salito a 20, poi il 10 un aumento del capitale significa che si è in grado di catturare un 10.000 di profitto (1.000 azioni maturate x 10 aumento di prezzo). In teoria, si sarebbe chiesto di venire con 10.000 per comprare i 1.000 azioni (presso l'ex 10 prezzo) e sarebbe quindi possedere 20.000 vale la pena di magazzino. In realtà, la maggior parte dei datori di lavoro (o il servizio di trasferimento azionario usano) saranno di fronte il denaro. facendo questo esercizio un senza contanti. Lo stesso vale per la matematica per il secondo e terzo anno, che vi permetterà di catturare la differenza tra il 10 stock prezzo originale e il prezzo corrente per ognuna delle successive blocco di 1.000 azioni. Si noti che nella maggior parte dei casi, le opzioni non attribuite avranno alcun valore se si lascia l'azienda. La cattura che viene con stock option Eppure Heres il fermo. Le stock option hanno una durata limitata e finiranno per scadere senza valore. Quindi è necessario sapere su queste date di scadenza ed essere sicuri di convertire le opzioni in azioni effettive prima della scadenza. Il datore di lavoro wont tenere traccia di questo, per cui il suo fino a voi. Molti dipendenti scelgono di convertire le opzioni in azioni non appena si sono ammissibili per evitare il rischio di dimenticare di agire in tempo. Una volta che avete fatto, non c'è bisogno di prendere qualsiasi ulteriore azione immediata. Se pensate che il vostro datore di lavoro ha un grande futuro, non c'è nessun motivo per vendere le azioni in quel momento. Conversione opzioni in azioni può avere alcune implicazioni fiscali per voi. Ogni caso è diverso, e il suo saggio per parlare con il commercialista per determinare il modo migliore per gestire le tasse. In alcuni casi, i dipendenti scelgono di attendere un breve periodo di tempo in l'anno successivo se ha un senso per scopi di pianificazione fiscale. Inoltre, parlare con il dipartimento delle risorse umane per raccogliere tutti i fatti relativi al programma di datori di lavoro stock option. Nessuna domanda è troppo banale. Infine, può essere saggio non discutere troppi dettagli con i colleghi dipendenti. Essi non possono avere ottenuto le stesse opzioni generosa concessione. e saranno probabilmente geloso che sei stato così gentilmente premiato. Il suo saggio seguire ossessivamente il vostro prezzo companys magazzino, che misura i potenziali guadagni (o perdite) su base giornaliera. Ho fatto questo errore alla fine del 1990 come i miei datori di lavoro di prezzo delle azioni salito in valore. Queste opzioni bevuto ancora maturate, ma il loro valore a un certo punto ha superato 200.000, e ricordo cammina per strada pianificazione su come stavo andando a spendere tutti quei soldi. Naturalmente, il boom delle dot-com è conclusa rapidamente, e il mio giornale profitti scomparve in aria. Per parafrasare il vecchio detto, Non contano le opzioni prima di theyre investito. InvestingAnswers è l'unica guida di riferimento finanziario youll mai bisogno. I nostri strumenti di approfondimento danno a milioni di persone in tutto il mondo altamente dettagliato e accuratamente spiegato risposte alle loro più importanti questioni finanziarie. Forniamo dizionario finanziaria qualità più completo e il più alto del pianeta, oltre a migliaia di articoli, calcolatrici a portata di mano, e le risposte alle domande più comuni finanziarie - tutte le 100 gratuitamente. Ogni mese, più di 1 milione di visitatori in 223 paesi in tutto il mondo si rivolgono a InvestingAnswers come una fonte affidabile di preziose informazioni legali information. Important sulla e-mail che verranno inviati. Utilizzando questo servizio, l'utente accetta di inserire il tuo indirizzo e-mail reale e solo inviare a persone che conosci. Si tratta di una violazione della legge in alcune giurisdizioni per falsamente identificare se stessi in una e-mail. Tutte le informazioni fornite saranno utilizzati da Fidelity al solo scopo di inviare l'e-mail a vostro nome. L'oggetto della e-mail di inviare sarà Fidelity: La tua email è stata inviata. Fondi comuni e fondi comuni d'investimento - Fidelity Investments Facendo clic su un link viene aperta una nuova finestra. Sei dipendenti errori magazzino piano per evitare Capire le implicazioni fiscali e le regole piani sono tra le chiavi del successo. Stock option e programmi dei dipendenti acquisto può essere una buona opportunità per aiutare a costruire potenziale ricchezza finanziaria. Se gestite correttamente, questi benefici possono contribuire a pagare per le future spese del college, la pensione, o anche una casa di vacanza. Ma molti investitori ottenere sgambetto, Non prestare attenzione alle date critiche, e gestire a casaccio i loro dipendenti conferimenti di opzioni azionarie. In ultima analisi, perdono fuori sui numerosi vantaggi di questi piani di stock option possono potenzialmente fornire. Per aiutare a garantire che si massimizzare i benefici di stock option, evitare di commettere questi sei errori comuni: permettere in-the-money stock option per scadere Una sovvenzione di stock option prevede la possibilità di acquistare un numero predeterminato di azioni della vostra datori di società per azioni a un pre prezzo - established, noto come l'esercizio o prezzo di esercizio. In genere, vi è un periodo di maturazione che va da uno a quattro anni, e si può avere fino a 10 anni in cui esercitare le opzioni per acquistare le azioni. Un'opzione stock è considerato in the money quando viene scambiato al di sopra del prezzo di esercizio originale. Dire, ipoteticamente, si ha la possibilità di acquistare 1.000 azioni del vostro datore di lavoro magazzino a 25 una quota. Se il titolo è attualmente scambiato a 50 una quota, le opzioni sarebbero 25 una quota in denaro. Se li avete esercitato e subito venduto le azioni a 50, youd godere di un utile ante imposte di 25.000. Si può essere tentati di ritardare l'esercizio più a lungo possibile, nella speranza che il prezzo companys titolo continua a salire. Ritardare vi permetterà di rinviare qualsiasi effetto fiscale dello scambio, e potrebbe aumentare i guadagni ti rendi conto se ci si allena e poi vendere le azioni. Ma assegnazioni di stock option sono una use-it-or-lose esso proposta, il che significa che deve esercitare le opzioni prima della fine del periodo di scadenza. Se non agisce in tempo, si perde il opportunità di esercitare l'opzione e acquistare le azioni al prezzo d'esercizio. Quando questo accade, si potrebbe finire lasciando i soldi sul tavolo, senza ricorso. In alcuni casi, in-the-money opzioni scadono senza valore perché i dipendenti semplicemente dimenticare la scadenza. In altri casi, i dipendenti possono intenzione di esercitare l'ultimo giorno utile, ma può distrarsi e quindi non riescono a prendere le misure necessarie. Chiedetevi quanto valore in più si può ottenere da aspettare fino all'ultimo secondo per esercitare il vostro premio, e determinare se questo è la pena il rischio di lasciare che il premio scadono senza valore, dice Carl Stegman, vice presidente senior, Fidelity Piano di stock Servizi. Prendere in considerazione questi fattori quando si sceglie il momento giusto per esercitare i piani di stock option: Quali sono le tue aspettative per il prezzo delle azioni e il mercato azionario in generale Se si pensa che il titolo ha raggiunto il picco o rischia di cadere in futuro, prendere in considerazione l'esercizio e la vendita. Se si pensa che può continuare a salire, si consiglia di esercitare e mantenere il titolo, o ritardare l'esercizio le opzioni. Quanto tempo rimane fino a quando la stock option scadenza Se siete entro 60 giorni dalla scadenza, potrebbe essere il momento di agire, per evitare il rischio di lasciare le opzioni scadono senza valore. Vuoi essere nella stessa fascia d'imposta, o di un superiore o inferiore, quando si è pronti a esercitare le opzioni tasse hanno il potenziale per mangiare in vostre dichiarazioni, quindi si consiglia di esercitare e vendere quando ci si trova nella fascia d'imposta più basso possiblethough questo è solo uno dei fattori da pesare nella vostra decisione. Suggerimento: Monitorare il vostro programma di maturazione, a mantenere le informazioni di contatto aggiornate e rispondere agli eventuali solleciti ricevuti dal datore di lavoro o il piano di stock amministratore. Non riuscendo a capire le conseguenze fiscali di ISO Ci sono due tipi di assegnazioni di stock option: stock option di incentivazione (ISOs) e delle stock option non qualificati (NSOs). Quando si riceve una borsa di ISO, non c'è nessun effetto fiscale immediato e non si deve pagare le imposte sul reddito regolari quando si esercita le opzioni, anche se il valore dello sconto vostro datore di lavoro ha fornito e il guadagno può essere soggetto a imposta minima alternativa. Tuttavia, quando si vende azioni dello stock, youll essere tenuti a pagare le tasse sulle plusvalenze, supponendo che hai venduto le azioni ad un prezzo superiore al vostro prezzo d'esercizio. È necessario tenere le azioni almeno un anno dalla data di esercizio e di due anni dalla data di assegnazione a qualificarsi per il tasso di guadagni in conto capitale a lungo termine. Se vendete azioni ISO prima del periodo di partecipazione richiesta, questo è noto come una disposizione interdittiva. In tal caso, la differenza tra il valore di mercato del titolo alla esercizio (strike price) e la concessione priceor l'intero importo della plusvalenza derivante dalla cessione, se lesswill essere tassato come reddito ordinario, e l'eventuale utile rimanente viene tassato come una plusvalenza. Per la maggior parte delle persone, il loro tasso di imposta sul reddito ordinario è superiore al tasso di imposta sulle plusvalenze a lungo termine. Mentre le tasse sono importanti, non dovrebbero essere la vostra unica considerazione. È inoltre necessario considerare il rischio che il vostro companys prezzo delle azioni potrebbe diminuire rispetto ai livelli attuali. Siate consapevoli della vostra situazione fiscale, ma anche capire dove ci si trova sul mercato, perché ci sono anche dei rischi di continuare a detenere le azioni, dice Stegman. Sapere quali azioni sono qualificati per il trattamento fiscale speciale, quali sono i periodi di detenzione sono, ed effettuare transazioni di conseguenza. Suggerimento: Consultare un consulente fiscale prima di esercitare le opzioni o vendere azioni della società acquisita attraverso un piano di compensazione del patrimonio netto. Non sapendo azionari regole di piano quando si lascia la società quando si lascia il datore di lavoro, se la sua causa di un nuovo lavoro, un licenziamento, o pensionamento, è importante non lasciare i tuoi assegnazioni di stock option dietro. Nella maggior parte delle società di gestione di regole del piano, si avrà non più di 90 giorni di tempo per esercitare eventuali assegnazioni di stock option. Mentre è possibile ricevere un pacchetto di separazione che dura sei mesi o più, non confondere i termini di tale pacchetto con la data di scadenza sul vostro conferimenti di opzioni azionarie. Se la vostra azienda è acquisita da un concorrente o si fonde con un'altra società, la vostra maturazione potrebbe essere accelerato. In alcuni casi, si potrebbe avere la possibilità di esercitare immediatamente le opzioni. Tuttavia, assicurati di controllare i termini della fusione o acquisizione prima di agire. Scopri se le opzioni che possiedi nel tuo companys stock attuale saranno convertiti in opzioni per acquistare azioni della nuova società. Suggerimento: Contatto HR per i dettagli sui vostri piani di stock option prima di lasciare il vostro datore di lavoro, o se la vostra azienda si fonde con un'altra società. Concentrare troppo del vostro patrimonio in azioni della società Guadagnare compensazione sotto forma di società per azioni o di opzioni per acquistare azioni della società può essere molto redditizio, soprattutto quando si lavora per una società il cui prezzo delle azioni è in aumento per un lungo periodo di tempo. Allo stesso tempo, si dovrebbe prendere in considerazione se si dispone di una quantità eccessiva di ricchezza personale legato ad un singolo titolo. Perché ci sono due ragioni principali. Dal punto di vista degli investimenti, avendo i vostri investimenti altamente concentrati in un unico magazzino, piuttosto che in un portafoglio diversificato, si espone a un eccesso di volatilità, sulla base di quella società. Inoltre, quando tale società è anche il vostro datore di lavoro, il vostro benessere finanziario è già fortemente concentrato nelle sorti di tale società nella forma del vostro lavoro, il vostro stipendio, e i vantaggi, e, eventualmente, anche i vostri risparmi per la pensione. Storia, troppo, è disseminato di aziende precedentemente ad alta quota che in seguito divennero insolventi. Quando Enron presentato istanza di fallimento nel 1999, più di 1 miliardo di risparmi per la pensione dei dipendenti evaporato nel nulla. Più di recente, i dipendenti di Lehman Brothers hanno condiviso un destino simile. Si consideri, inoltre, che il reddito dal vostro datore di lavoro paga le bollette mensili non discrezionali e la vostra assicurazione sanitaria. Nel caso della vostra azienda fortune prendere una svolta per il peggio, potresti ritrovarti senza lavoro, senza assicurazione sanitaria e un gruzzolo impoverito. Dello stock di un piano di equità è di solito una grande componente di un compenso annuo dipendenti, quindi è facile diventare eccessivamente concentrata nel vostro datore di lavoro magazzino, dice Stegman. Ma è necessario fare un passo indietro, riflettere su come questi benefici inserire nel vostro obiettivi finanziari a lungo termine, come ad esempio il risparmio college, la pensione, o una casa di vacanza, e sviluppare un piano di diversificare conseguenza. Suggerimento: consultare un consulente finanziario per garantire che gli investimenti siano adeguatamente diversificati. Ignorando il vostro piano di companys dipendente di acquisto di azioni per i dipendenti Piani di stock di acquisto (ESPPs) consentono di acquistare il vostro datore di lavoro magazzino, di solito con uno sconto dalle scorte valore corrente di mercato. Questi sconti in genere varia da 5 a 15. Molti piani offrono anche un'opzione sguardo-back, che consente di acquistare le azioni in base al prezzo del primo o l'ultimo giorno del periodo di offerta, se inferiore. Se la vostra azienda offre uno sconto del 15 e lo stock è aumentato 5 durante il periodo, si potrebbe acquistare le azioni con uno sconto di 20, già un sano guadagno al lordo delle imposte. Purtroppo, alcuni dipendenti non riescono a trarre vantaggio dalla loro companys ESPP. Se non si partecipa, si consiglia di dare il vostro ESPP un secondo sguardo. dipendenti entry-level optano spesso fuori dalla loro ESPP, note Stegman. Ma man mano che diventano più affermati nella loro carriera e più finanziariamente sicuro, dovrebbero riconsiderare la loro ESPP. A seconda della vostra azienda offre sconto, si potrebbe essere di passaggio sulla possibilità di acquistare il vostro companys magazzino con uno sconto significativo. Suggerimento: Guardate i vostri attuali risparmi strategyincluding fondo di emergenza e il pensionamento savingsand valutare l'ipotesi di alcuni dei vostri risparmi in un ESPP. Si può essere in grado di utilizzare futuro solleva per finanziare il piano senza impattare il vostro stile di vita. Non riuscendo a aggiornare le informazioni beneficiario Poche persone piace pensare a questo proposito, ma è importante per mantenere il vostro beneficiario denominazioni fino ad oggi. Come con la (k) piano di 401 o qualsiasi IRA si possiede, il modulo di designazione beneficiario consente di determinare chi riceverà il vostro patrimonio quando si dieoutside della tua volontà. E 'importante notare, tuttavia, che se il defunto non ha fatto la designazione beneficiari, sotto la maggior parte piano governa l'esecutore (o amministratore) sarà, infatti, il trattamento di distribuzione di azioni come attività della tenuta discendenti. Ogni volta che si riceve un premio azionario, il vostro datore di lavoro vi chiederà di compilare un modulo beneficiario. Molti contributi variano in vita da tre a dieci anni, durante i quali molti fattori possono cambiamento nella vostra vita. Ad esempio, se tu fossi solo quando avete ricevuto una assegnazione di opzioni, si può avere nominato un fratello come il beneficiario. Ma cinque anni dopo, si può essere sposati con i bambini, nel qual caso si sarebbe probabilmente vuole cambiare le beneficiari al vostro coniuge figli eo. Lo stesso vale se si erano sposati e divorziato, o divorziati risposati. E 'importante aggiornare sempre il beneficiari. Suggerimento: rivedere la vostra beneficiari per le awardsas azionari così come la vostra pensione accountson base annua. Imparare moreAsk Gli esperti Questa sezione consente di comunicare con esperti di myStockOptions. Se, dopo aver guardato una vasta contenuti e utilizzando gli strumenti interattivi, avete ancora domande o cercare maggiori indicazioni, o inviare le vostre domande nel forum di discussione su myStockOptions (è richiesta la registrazione) oppure inviate direttamente a noi utilizzando il link al sinistra. Cercheremo di rispondere alla tua domanda in privato, e noi postare QampAs selezionati in forma anonima sulla nostra home page. Poiché molte domande vengono presentate ogni settimana, non possiamo garantire quando o se ci sarà rispondere alla vostra domanda. È anche possibile sfogliare l'archivio di QampAs passato che abbiamo pubblicato sulla nostra home page. Per la navigazione convenienza, i concetti chiave il coperchio QampAs sono riportati in grassetto sotto ogni risposta. Le mie unità di azioni vincolate (RSU) matureranno presto. La mia azienda mi dice che per le imposte federali gli ritira azioni pari al 25 del valore totale azioni a maturazione. Tuttavia, la mia aliquota marginale per questo reddito supplementare è 33, quindi 25 non sarà sufficiente a pagare le tasse che dovrà versare. Perché la mia azienda deve utilizzare il tasso di 25 Posso avere la mia azienda Modificare il tasso di trattenere più azioni sto perdendo il mio lavoro prima che i miei azionari giubbotti ristrette. Ho ottenuto un dividendo in contanti, ha ricevuto un 1099-DIV, e quindi pagato l'imposta sul reddito federale. Mi è stato detto che verrà negato proprietà delle azioni perché non ero impiegato presso la mia azienda per l'intero periodo di maturazione. Non dovrebbe ho diritto ad azioni perché ho ricevuto dividendi in contanti che non è stato autorizzato ad esercitare una delle mie stock option fino a luglio 1. Mi è stato interrotto due mesi prima, il 1 ° maggio Secondo i termini del mio piano di stock, il Optionholder può esercitare i diritti che erano a disposizione del Optionholder al momento di tale cessazione solo entro tre mesi dalla data di cessazione. Arent diritti di stock options che sono disponibili per me Il mio pensiero era che avevo fino al 1 ° agosto a esercitare le opzioni (tre mesi dalla mia data di scadenza). Ma l'azienda dice che ero in grado di esercitare solo le opzioni che erano ancora maturati dal momento della mia risoluzione, e zero opzioni erano ancora maturati dal 1 ° maggio Ho intenzione di lasciare il mio lavoro, ma voglio ottenere il giusto tempismo in modo che il mio in - la-denaro stock option non attribuite maturano prima ho smesso. Essi matureranno in circa due settimane. Se io do tre settimane di preavviso che ho intenzione di lasciare, voglio le stock option ancora giubbotto fare azioni smettono di maturazione quando do preavviso o alla data effettiva di cessazione La mia azienda ha offerto di scambiare opzioni subacquei per le opzioni di mercato-prezzo. Per evitare di prendere un colpo degli utili, la società sarà aspettare sei mesi e un giorno per fare lo scambio. Se la società non ha aspettato, come potrei essere influenzato Avrei reddito ordinario per la differenza tra i vecchi e nuovi prezzi delle opzioni La mia azienda terminato il mio lavoro alla fine di giugno, quando la mia posizione è stata eliminata. Al momento ho avuto circa 5.000 in-the-money stock option che erano completamente libero passaggio. Nessuno mi ha informato di qualsiasi esigenza di agire o di qualsiasi azione in attesa. Ho guardato il mio account di ieri e ha scoperto che tutte le mie opzioni maturate scaduto a fine settembre, 90 giorni dopo la risoluzione. È stata la società o la società di brokeraggio necessario per me comunicare che le opzioni maturate stavano per scadere o che sono scaduti voglio fare un regalo della mia società per azioni e le opzioni per un ente di beneficenza legate ai attacchi terroristici dell'11 settembre. Ho circa 10.000 di azioni da un esercizio NQSO scorso anno e 12.000 opzioni maturate dalla stessa concessione. Il prezzo di esercizio è 15.50 e il prezzo corrente di mercato è 65.50. Che impatto fiscale comporterà dal fare questo dono di magazzino ho 80.000 opzioni sostanzialmente in-the-money nella mia azienda e due rette Ivy League da pagare. Le bollette tasse scolastiche arrivano cinque volte l'anno, con il primo pagamento dovuto a fine settembre. Voglio impostare un programma con la mia azienda e mediatore nella quale ho esercitare automaticamente abbastanza opzioni e vendere le azioni a pagare ogni fattura tasse scolastiche come relativo ricevuto, utilizzando i proventi netti. Potrebbe questo piano di vendita prestabilito violare le leggi sull'insider-trading e le mie companys regole oscuranti Quando ho esercitato 12.000 NQSOs, i miei proventi al lordo delle imposte sono stati circa 80.000 - quel tanto che basta per la mia ristrutturazione casa. Tuttavia, dopo federali, statali e imposte Medicare (Ive ha già raggiunto il limite di reddito di sicurezza sociale), i miei proventi sono stati ridotti di 40. Quindi l'assegno dal broker è stato solo 48.000. Posso detrarre l'imposta statale che è stato trattenuto dalla mia NQSO esercitare la mia azienda è passata attraverso due turni di cassa integrazione. Per fortuna, ho ancora il mio lavoro e le stock option in-the-money. Tuttavia, la mia azienda ha suggerito (molto forte) che prendo un extra di due settimane di vacanze estive, non pagato. Ho 7.000 opzioni che sono in procinto di conferire, dopo più di due mesi di lavoro. Come sarà questo periodo non pagato influenzare il mio programma di maturazione Un pezzo delle mie opzioni maturate è finalmente in the money. Ho stima una plusvalenza imponibile di circa 44.000. Ho anche ancora alcune concessioni di opzioni maturate subacquei, con il prezzo di esercizio al di sopra del prezzo di mercato di circa il 10 per azione (15.000 in totale). Se ho esercitare tutte le opzioni, posso compensare gli aumenti di le opzioni con le perdite (sulle opzioni subacquee) al fine di avere un reddito imponibile di solo 29.000 so che se ho un reddito enorme successo attraverso un esercizio NQSO potrei devono pagare imposte stimate. Che dire di un esercizio ISO in cui ho intenzione di detenere le scorte dopo l'esercizio avrò un guadagno di circa 200.000, che quasi sicuramente si innescherà AMT. Devo pagare le tasse stimate sulla ISO quando la AMT devo è molto più grande del mio attuale ritenuta stipendio ho fatto un esercizio nello stesso giorno e la vendita di stock option di incentivazione (ISOs). Ho ricevuto una conferma di esercizio dalla mia azienda per circa 10.000. Tale importo non è stata quotata alla W-2 che ho ricevuto da mia compagnia, anche se ho fatto una disposizione interdittiva. Dove fare segnalo questo guadagno sulla mia dichiarazione dei redditi, e come faccio a essere tassato ho fatto un esercizio nello stesso giorno e la vendita di stock option di incentivazione (ISOs). L'56.000 differenziale tra il prezzo di esercizio e il prezzo di vendita è segnalato sul mio W-2 come salario. Ho anche ricevuto un modulo 1099-B dal mio broker, che mostra i proventi della vendita. Devo segnalare la transazione per scopi plusvalenze, anche se i guadagni sono pari a zero, e dovrei preoccupare l'imposta minima alternativa (AMT) ho fatto un esercizio senza contanti con i miei NQSOs scorso anno. Il mio datore di lavoro compresa la differenza tra il prezzo di mercato e il prezzo di esercizio sul mio W-2, che mi riferirò come reddito ordinario sulla mia dichiarazione dei redditi. Ho anche ricevuto una dichiarazione di intermediazione (1099-B) che mostra il valore di ciò che è stato venduto. Questo significa che ho bisogno di mostrare la transazione su Schedule D della mia modulo 1040 dichiarazione dei redditi, o posso ignorare la dichiarazione broker poiché non ci sono utili o perdite da segnalare ho esercitato il mio incentivazione stock option (ISOs) quando la diffusione in esercizio è stato 10. ho guardato il magazzino andare lontano - e poi verso il basso. Attualmente, lo spread è a 5. Almeno farò dei soldi se vendo adesso, ma sarà l'imposta risultante sul reddito ordinario essere maggiore della tassa minima alternativa (AMT) che avrei pagato se ho tenuto lo stock All'inizio di quest'anno (prima alla correzione del mercato), la mia azienda ha presentato istanza di una IPO. In previsione di questo, ho esercitato un significativo numero di NQSOs quando il valore di mercato è stato 2,80 per azione (il mio prezzo di esercizio è stato di 5 centesimi per azione). A quel tempo, ho pagato l'imposta sul reddito sulla diffusione. Ebbene, l'IPO è stata rinviata, e stiamo alzando un altro giro di finanziamenti privati a 1,50 dollari per azione. C'è un modo che io possa avere l'importo in dollari del reddito che incorsi ridotta a riflettere uno spread più basso in base al valore corrente Ciò ridurrebbe significativamente il mio carico fiscale. Sono 62 anni e sto ricevendo sicurezza sociale. Ho stock option dal mio datore di lavoro che sono state emesse prima del mio pensionamento. Quando ho esercitare la mia NQSOs, ho capito che una W-2 saranno emessi e il guadagno sarà tassato come reddito ordinario. Eppure il sito web di sicurezza sociale (ssa. gov) indica che gli investimenti ei redditi da capitale non sono reddito da considerare contro il limite di reddito annuo di previdenza sociale. Perciò, quando ho esercitare le mie opzioni, quale sarà l'impatto sul limite annuale guadagni
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